財149附件:中國銀行陜西省分行經營性分支機構業(yè)務經理崗位工作職責(咸中銀電計財149號文(201*1125發(fā))
中國銀行陜西省分行
為了保證經營性分支機構業(yè)務經理工作高效運行,落實業(yè)務經理在派駐機構的獨立監(jiān)督地位,明晰其工作內容及責任,根據總行有關規(guī)定和《中國銀行陜西省分行經營性分支機構業(yè)務經理派駐管理實施細則》之規(guī)定,特制定中國銀行陜西省分行經營性分支機構業(yè)務經理崗位職責。
第一條、經營性分支機構業(yè)務經理受委派機構委派在經營性分支機構負責日常交易業(yè)務(除授信業(yè)務以外的所有運營管理業(yè)務)授權,履行業(yè)務操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責的專職人員。業(yè)務經理任職人員應政治思想好、責任心強、廉潔奉公、堅持原則,具有良好的職業(yè)道德。
第二條、業(yè)務經理人員必須嚴格執(zhí)行國家有關法律法規(guī),按照監(jiān)管機構和中國銀行各項規(guī)章制度履行工作職責,確保分支機構業(yè)務的正常開展。
第三條、業(yè)務經理必須具備省行規(guī)定的崗位資格,通過省行組織的業(yè)務經理考試,并不斷地在工作實踐中學習相關技能,提高自身業(yè)務素質。
第四條、業(yè)務經理人員接受委派機構委派,進駐所在經營性分支機構履行運營管控職責,并接受委派機構管理,根據各業(yè)務條線相關規(guī)定及授權權限,獨立行使經營性分支機構前臺柜面業(yè)務的審批、授權、內部控制、合規(guī)檢查等職責。獨立監(jiān)督派駐機構的柜面業(yè)務。
經營性分支機構業(yè)務經理崗位職責
第五條、負責對派駐機構的要害部位和高風險環(huán)節(jié)實施有效監(jiān)控,及時糾正業(yè)務差錯,督促問題整改。
第六條、經營性分支機構業(yè)務經理人員應嚴格按照內控制度要求,積極參與所在行日常業(yè)務管理、賬務核算檢查等工作。
第七條、經營性分支機構業(yè)務經理人員實行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度,嚴禁辦理前臺業(yè)務或到前臺頂班替崗。
第八條、業(yè)務經理對派駐機構發(fā)生的其授權權限內的授權業(yè)務的內容、范圍、額度的準確性、真實性、合規(guī)性等方面進行審核,對所授權的每筆業(yè)務負責。監(jiān)督派駐機構嚴格執(zhí)行業(yè)務規(guī)章制度,保證柜面操作的合規(guī)性和內部控制的有效性。
第九條、業(yè)務經理根據《中國銀行陜西省分行經營性分支機構業(yè)務經理操作指引》的要求,全面實施對指引中各項業(yè)務的管控。
第十條、業(yè)務經理對超出授權權限范圍或非操作性的業(yè)務,無權審批,但應審核業(yè)務處理的合規(guī)性。如向客戶提供特殊匯率、優(yōu)惠規(guī)定范圍外的費用減免等。
第十一條、業(yè)務經理在授權范圍內,嚴格監(jiān)督、控制前臺柜員按規(guī)定的操作流程進行業(yè)務操作,指導和整合經營性分支機構的業(yè)務操作流程。
第十二條、經營性分支機構業(yè)務經理需建立工作日志,定期(原則上每月一次)書面向委派機構分管會計控制的副行長匯報工作,同時向派駐機構負責人通報內控制度執(zhí)行情況和存在的問題,并提出改進建議。
第十三條、業(yè)務經理發(fā)現(xiàn)派駐機構人員各種重大風險隱患、違規(guī)行為及案件線索,第一時間(當日)直接向委派機構“一把手”報告或越級向省行票據客服部和該業(yè)務省行主管部門進行匯報。并視情況向或不向派駐機構負責人報告;發(fā)現(xiàn)派駐機構人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務處理不規(guī)范、差錯和過失等各類問題,應現(xiàn)場指出和制止,并按規(guī)定進行記錄和報告。
第十四條、業(yè)務經理負責組織派駐機構前臺柜面業(yè)務的學習和技能培訓,處理和解答疑難業(yè)務問題,指導派駐機構開展業(yè)務。
第十五條、業(yè)務經理在保證履行職責的前提下,協(xié)助經營性分支機構負責人完成內、外審檢查工作。
第十六條、經營性分支機構業(yè)務經理應承擔的責任:(一)未能有效履行對所在機構業(yè)務質量監(jiān)督職責,造成本單位出現(xiàn)嚴重違規(guī)現(xiàn)象。(二)未能有效履行對所在機構的業(yè)務質量監(jiān)督職責,對所在單位關人員嚴重違法、違規(guī)和違反制度的行為未予制止或未按規(guī)定執(zhí)行報告制度,造成嚴重后果的。(三)未能有效履行對所在機構的業(yè)務質量監(jiān)督職責,造成本單位出現(xiàn)重大業(yè)務操作案件導致銀行資產流失的。出現(xiàn)上述情形之一者,省行將視情況按照《中國銀行員工違規(guī)違紀處罰辦法》相關規(guī)定給予經營性分支機構業(yè)務經理人員相應的處罰。
擴展閱讀:中國銀行山西省分行經營性分支機構業(yè)務經理派駐管理實施細則(201*年版)初稿
中國銀行股份有限公司山西省分行經營性分支機構
業(yè)務經理派駐管理實施細則(試行)
(201*年版)
第一章總則
第一條為切實加強分支機構內部控制,規(guī)范操作風險管理,保證依法合規(guī)經營,根據《中國銀行股份有限公司境內經營性分支機構業(yè)務經理派駐管理辦法(試行)》(中銀人[201*]168號)、《關于印發(fā)〈中國銀行股份有限公司境內經營性分支機構業(yè)務經理派駐實施辦法及崗位職責(暫行)〉的通知》(中銀運文[201*]14號)、以及《關于發(fā)送》(中銀發(fā)[201*]606號),并結合相關規(guī)章制度,特制定本辦法。
第二條相關術語定義
1、“經營性分支機構”是指山西省分行轄內各級分支行營業(yè)部、經營性支行、分理處和儲蓄所。
2、“業(yè)務經理”是指在經營性分支機構負責日常柜面業(yè)務重點交易授權,履行業(yè)務操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責的專職人員。
3、“委派機構”是指向經營性分支機構派駐業(yè)務經理的機構或部門。4、“派駐管理”是指業(yè)務經理接受委派機構派遣,進駐所在經營性分支機構履行柜面業(yè)務重點交易授權和合規(guī)監(jiān)督檢查職責,向委派機構報告,并接受委派機構管理。
5、“柜面業(yè)務”是指經營性分支機構柜員辦理的個人金融、公司金融、
-1-
中間業(yè)務、代理業(yè)務等面向客戶的柜臺操作類業(yè)務及其所涉及到的內部賬務理,內部財務、客戶理財、授信等與賬務處理無關的業(yè)務除外。
6、“派駐機構”是指派駐業(yè)務經理履職的經營性分支機構。第三條經營性分支機構業(yè)務經理實行派駐管理。即業(yè)務經理由委派機構統(tǒng)一派駐轄內各經營性分支機構,并對業(yè)務經理實行垂直管理。
第四條經營性分支機構業(yè)務經理職責與柜面操作職責嚴格分離,獨立行使經營性分支機構柜面業(yè)務的授權、內部控制、合規(guī)檢查等職責。
第五條經營性分支機構負責人不得對未經業(yè)務經理審核授權的業(yè)務實施授權,不得以行政手段干預業(yè)務經理的業(yè)務審核及授權。
第六條派駐經營性分支機構的業(yè)務經理必須嚴格執(zhí)行國家監(jiān)管部門和總、分行制定的各項法規(guī)制度,根據派駐管理部門制定的有關管理規(guī)定以及業(yè)務條線制定的規(guī)章制度履行工作職責。
第二章組織架構及管理職責
第七條業(yè)務經理派駐制遵循“統(tǒng)一管理、分級負責、條線指導”的原則,即:省分行統(tǒng)一制定實施細則、界定職責權限;各二級分行、直屬支行對所轄業(yè)務經理派駐管理負責;各級業(yè)務條線管理部門對業(yè)務經理承擔的本條線業(yè)務職責進行指導、監(jiān)督與檢查。
第八條省分行內控合規(guī)部和各二級分行計劃財務部、太原市直屬支行內控監(jiān)察保衛(wèi)部是業(yè)務經理派駐管理的職能部門。
(一)省分行內控合規(guī)部設“業(yè)務經理管理團隊”主要負責全轄業(yè)務經理派駐管理、監(jiān)督、考核與輔導;對省分行營業(yè)部、太原市直屬支行
-2-派駐業(yè)務經理的崗位資格進行認定、選拔、離崗退出工作;負責省分行營業(yè)部業(yè)務經理的派駐與管理;收集和處理業(yè)務經理派駐工作在管理、執(zhí)行過程中的問題,提出改進措施。
(二)各二級分行計劃財務部、太原市直屬支行監(jiān)察內控保衛(wèi)部作為業(yè)務經理的委派機構,應統(tǒng)一上收業(yè)務經理人事與薪酬關系,并統(tǒng)一組織實施業(yè)務經理的聘任、派駐、培訓、輪崗、考核等工作。根據所轄經營性分支機構的實際情況,在業(yè)務經理職能管理部門設相應的崗位或職位,負責業(yè)務經理的管理、監(jiān)督與服務保障工作。
第九條各業(yè)務條線及職能管理部門是業(yè)務經理派駐管理主要的協(xié)同管理部門,與人力、公司、個金、運營、財務板塊建立共同管理派駐業(yè)務經理的管理機制。各職能部門的主要職責:
內控合規(guī)部:作為派駐業(yè)務經理的主管部門,牽頭完成“業(yè)務經理派駐管理實施細則”等相關制度的制定;牽頭組織對派駐業(yè)務經理的業(yè)務培訓、履職檢查等工作,同時承擔相關工作的發(fā)起、計劃、組織、溝通、協(xié)調,同人力、公司、個金等相關部門密切配合,完善業(yè)務經理履職管理。
人力資源部門:負責派駐業(yè)務經理職位配、薪酬規(guī)劃、派駐業(yè)務經理聘任、協(xié)同業(yè)務經理管理部門組織派駐業(yè)務經理的考試和培訓等工作。具體工作職能為:
1、負責核定派駐業(yè)務經理的薪酬等級,制定職位發(fā)展規(guī)劃,實現(xiàn)派駐業(yè)務經理職位體系的規(guī)范化管理;
2、負責派駐業(yè)務經理選拔、聘任,審查業(yè)務經理的任職資格,協(xié)助內控合規(guī)部建立健全派駐業(yè)務經理資格準入制度;
-3-3、協(xié)助內控合規(guī)部對經營性分支機構的派駐業(yè)務經理配職數(shù)進行指導和管理,確保下達職數(shù)落實到位;
4、優(yōu)化機構流程和人力資源配,確保實施派駐業(yè)務經理制度后,派駐機構各項工作順利正常開展。
業(yè)務條線主管部門:個金、公司、運營、財務等板塊各業(yè)務職能管理部門為派駐業(yè)務經理的業(yè)務指導部門,具有對本條線相關制度解釋的權威性,負責對派駐業(yè)務經理進行業(yè)務培訓、制度指導和相關問題解答和解決。具體工作職能為:
1、制定派駐業(yè)務經理業(yè)務授權、業(yè)務監(jiān)督內容與具體操作辦法。負責制定有關柜面業(yè)務的規(guī)章制度及規(guī)范性文件和相關操作流程,凡涉及業(yè)務經理崗位職責和工作要求的,應明確派駐業(yè)務經理授權監(jiān)督范圍,風險防范要點,重點審核環(huán)節(jié)等,同時須經會簽內控合規(guī)部后下發(fā)執(zhí)行。
2、負責就本條線業(yè)務對派駐業(yè)務經理進行培訓、指導,解答派駐業(yè)務經理提出的問題,不斷優(yōu)化業(yè)務流程、完善規(guī)章制度。
3、負責確定派駐業(yè)務經理資格考試涉及本業(yè)務條線的考試范圍與試題,并進行動態(tài)調整。
4、負責協(xié)助內控合規(guī)部開展對派駐業(yè)務經理制度實施情況、業(yè)務經理履職情況的檢查。各行業(yè)務條線相關部門也可以將業(yè)務經理履職檢查納入條線檢查計劃,在實施基層現(xiàn)場檢查時從業(yè)務角度對業(yè)務經理的履職情況進行檢查,并將檢查結果按季向業(yè)務經理管理部門反饋發(fā)現(xiàn)的問題。
第十條業(yè)務經理所經辦的業(yè)務實行分條線管理。業(yè)務經理在辦理業(yè)
-4-務時要嚴格執(zhí)行各業(yè)務條線的相關業(yè)務規(guī)定。對業(yè)務經理違反條線管理辦法與操作規(guī)程,違規(guī)操作、不按照職責權限履職的行為,由各業(yè)務條線管理部門承擔相應的業(yè)務管理責任,并根據事實進行責任認定、處罰并督促整改。
第十一條派駐機構日常管理
派駐機構作為派駐業(yè)務經理的具體工作場所,負責對派駐業(yè)務經理日常工作的監(jiān)督管理。主要職責為:
1、監(jiān)督檢查派駐業(yè)務經理遵守本行行規(guī)行紀等規(guī)章制度的情況;2、協(xié)調解決派駐業(yè)務經理在工作中遇到的具體問題;
3、協(xié)助委派機構監(jiān)督派駐業(yè)務經理履職情況,發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務經理存在涉嫌違規(guī)或不履職行為,應及時報告委派機構;
4、派駐機構負責人有責任為派駐業(yè)務經理現(xiàn)場履職提供良好的工作環(huán)境,并積極支持派駐業(yè)務經理的正確履職。
第三章派駐業(yè)務經理的工作職責和權限
第十二條派駐業(yè)務經理的主要職權
(一)有權拒絕派駐機構負責人的違規(guī)或越權要求和指示;(二)有權對柜臺業(yè)務人員違規(guī)操作進行指正,并對派駐機構柜面操作人員的違規(guī)行為提出處理意見,并可視處理結果是否到位,決定是否向委派機構和上級內控管理部門反映情況。
(三)有權直接向委派機構和上級內控管理部門報告派駐機構違規(guī)違紀行為。
-5-第十三條派駐業(yè)務經理的核心職責
派駐業(yè)務經理全面履行經營性分支機構內部運營和柜面服務的管理職責,負責經營性分支機構的業(yè)務流程、內控管理、業(yè)務指導和柜面服務管理。同時,派駐業(yè)務經理不得介入與其職責無關的行政管理事務。
(一)在業(yè)務條線相關規(guī)定的授權范圍內,對派駐機構柜面重點業(yè)務、特殊業(yè)務、大額業(yè)務、錯賬沖正等業(yè)務的準確性、合規(guī)性、完整性進行審核與系統(tǒng)核準,并對所審核與核準的每筆業(yè)務負責。(具體職責詳見附件一派駐業(yè)務經理職責權限)。
(二)對超出派駐業(yè)務經理授權權限范圍的特殊交易無權審批,應由經營性機構負責人或上一級的相關管理部門按規(guī)定的權限對所要辦理的業(yè)務進行審批,但派駐業(yè)務經理應審核其資料的完整性和審批權限以及業(yè)務處理的合規(guī)性;
(三)負責審核派駐機構柜面交易業(yè)務事項和業(yè)務核算的真實與合規(guī),監(jiān)督派駐機構嚴格執(zhí)行柜面業(yè)務規(guī)章制度,保證柜面操作的合規(guī)性和內部控制的有效性。
1、對中臺(事中監(jiān)督)人員履職行為進行監(jiān)督檢查,確保中臺(事中監(jiān)督)人員操作的合規(guī)性;
2、監(jiān)督檢查派駐機構在業(yè)務制度的執(zhí)行落實上是否到位;3、定期在派駐機構內對各項業(yè)務開展情況進行專項檢查。
(四)負責現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證和業(yè)務印章等重要風險點的管理,對要害部位和高風險環(huán)節(jié)實施有效監(jiān)控,及時糾正業(yè)務差錯,督促問題整改。
-6-(五)負責及時向派駐機構負責人溝通報告本機構內控情況,并定期向委派機構報告職責履行情況和派駐基層機構內部控制措施的有效性及操作風險防范情況,遇有重大事項應及時報告,并配合委派機構對派駐機構開展各項業(yè)務檢查。
(六)派駐業(yè)務經理應通過優(yōu)化和規(guī)范操作流程、理順業(yè)務處理環(huán)節(jié)、加強業(yè)務人員培訓以及處理和解答疑難業(yè)務問題,指導柜面業(yè)務操作,提高被派駐機構的工作質效和行業(yè)競爭力。
(七)負責對各級檢查機構提出的業(yè)務問題以及事后監(jiān)督中心下發(fā)的查詢、差錯等問題進行督促、落實和整改。
(八)在保證履行職責的前提下,協(xié)助派駐機構負責人完成內、外審檢查工作。
(九)派駐業(yè)務經理在控制風險和符合規(guī)章制度的前提下,積極支持派駐機構的業(yè)務發(fā)展,對文件中沒有明確規(guī)定的業(yè)務,或者新產品、客戶新需求等,業(yè)務經理不得拒絕辦理,應及時向條線管理部門請示匯報,并按照條線管理部門的指導進行操作,不得越權操作;對文件規(guī)定中不適用業(yè)務操作的,要及時地向條線管理部門反饋,不得自作主張。
(十)承擔上級委派機構賦予的其他工作。
第十四條經營性分支機構業(yè)務經理業(yè)務權限由委派機構根據總分行有關規(guī)定確定。
第十五條業(yè)務經理不負責授信業(yè)務的審批。授信業(yè)務的審批按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
-7-第四章派駐業(yè)務經理的準入與退出
第十六條經營性分支機構業(yè)務經理實行資格考試準入制度,其基本任職條件如下:
1、遵紀守法,廉潔奉公,愛崗敬業(yè),具有較強的責任心,業(yè)務能力強的我行在職員工;
2、熟悉柜面業(yè)務相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定,掌握柜面業(yè)務管理制度和核算手續(xù),熟悉柜面業(yè)務操作流程和各操作系統(tǒng),具有一定的風險防范和風險識別能力,具備較強的組織和協(xié)調能力;
3、具有大專(含)以上學歷;具有《會計從業(yè)資格證書》及省分行人力資源部頒發(fā)的《一線員工持證上崗證書》;
4、有5年以上銀行工作經歷,即從事三年以上基層柜臺業(yè)務經歷的(儲蓄業(yè)務一年、會計業(yè)務兩年以上),并具有兩年以上前臺業(yè)務事中授權管理工作經歷;
5、具有良好的品德修養(yǎng),無重大違規(guī)行為,無相關處分記錄,且近兩年績效考核等級均在B(含)以上,至少一年考核為A;
6、身體健康,能勝任工作。
7、按規(guī)定通過相應的資格準入考試。資格準入考試由省分行人力資源管理部門會同派駐業(yè)務經理主管部門組織。員工可以通過業(yè)務經理資格準入考試進入業(yè)務經理后備人才庫(各行業(yè)務經理后備人才庫按業(yè)務經理總人數(shù)的20%進行儲備)。
第十七條各二級分行業(yè)務經理管理部門應會同人力資源部對業(yè)務經理的任職資格進行統(tǒng)一審核,并建立暢通的派駐業(yè)務經理聘任程序,及
-8-時地從業(yè)務經理后備人才庫中選拔人員補充由于派駐業(yè)務經理晉升或退出形成的崗位空缺。具體聘任按《中國銀行股份有限公司職位聘任管理辦法(試行)》執(zhí)行。
第十八條各行應按照經營性分支機構業(yè)務規(guī)模合理配派駐業(yè)務經理,確保分支機構業(yè)務的正常開展。一個經營性分支機構至少設1名派駐業(yè)務經理;考慮經營性分支機構的經營規(guī)模(存款規(guī)模達10億元以上)、業(yè)務量(日均業(yè)務量達1000筆以上或日均大額業(yè)務、特殊業(yè)務核準量達300筆以上)、物理布局等因素多的經營性分支機構需要配兩名以上業(yè)務經理的,應先向省分行提出申請,經省分行人力資源部協(xié)同內控合規(guī)部對申請行的實際情況核準后方可增加,并按照規(guī)定的程序進行聘用。在設有兩名(含)以上派駐業(yè)務經理的經營性分支機構,應明確相互間的職責分工,并須指定其中一名為負責人。
第十九條業(yè)務經理的退出
委派機構對所轄派駐業(yè)務經理實行動態(tài)管理。對凡屬于但不僅限于下列情況之一的派駐業(yè)務經理,委派機構應取消派駐業(yè)務經理資格,強制退出:
1、派駐期間因違規(guī)、違紀行為受到記過(含)以上處分的;2、派駐期間因重大失職行為受到記過(含)以上處分的;3、連續(xù)兩個月出勤率不足90%的(除產假之外);
4、工作責任心不強、未經批準擅自離崗、不服從組織工作調遣的;5、未按派駐業(yè)務經理工作職責和權限開展工作,濫用或超權限辦理業(yè)務事項的;
-9-6、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報的;
7、所在派駐機構年度內業(yè)務差錯率居高不下,連續(xù)三個季度排名在后三位的;
8、對各類檢查發(fā)現(xiàn)的、在派駐業(yè)務經理職權范圍內的問題,未進行有效整改或整改不到位,導致屢查屢犯現(xiàn)象出現(xiàn),存在較大風險隱患的;
9、業(yè)務經理資格年審考試以及補考均不及格者;
10、年度績效考核為C以下的(含C),或考核年度內連續(xù)三個季度考核排名末位的(按各委派機構派駐業(yè)務經理總數(shù)的15%取值計算);
11、因身體健康狀況或其它原因造成不再適宜繼續(xù)擔任業(yè)務經理職位的。
第二十條業(yè)務經理資格年審
建立業(yè)務經理資格年度審查制度,促進業(yè)務經理不斷更新業(yè)務知識,有效提高防范風險的能力,省分行內控合規(guī)部協(xié)同人力資源部每年組織一次業(yè)務經理的資格審查考試,考試內容全面涵蓋公司、個金、運營、財會等各條線業(yè)務知識,并給予一次補考機會。委派機構應根據資格審查考試的結果,結合業(yè)務經理的日常履職能力,對有關業(yè)務經理是否適合繼續(xù)聘任作出判斷,并將審查報告以正式發(fā)文形式報備分行主管部門。
第五章派駐業(yè)務經理工作制度
第二十一條經營性分支機構業(yè)務經理實行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度,獨立行使柜面業(yè)務授權審批、內部控制、合規(guī)檢查、業(yè)務培訓和輔導等職責,不接受任何超出業(yè)務管理規(guī)定的行政指令等職責。同時,派駐業(yè)務經理不
-10-得介入與其職責無關的行政管理事務。
第二十二條各行業(yè)務經理管理部門應根據轄內經營性分支機構的數(shù)量相應配備2至3名業(yè)務經理備用人員職位。
第二十三條備用業(yè)務經理工作職責
(一)負責對派駐業(yè)務經理休假,生病、調休、特殊情況進行頂崗,頂崗業(yè)務范圍為經營性機構的全部業(yè)務,時間一般為2至15個工作日。
(二)負責頂崗期間經營性機構的經營活動,并對一周以上頂崗代職網點在內控流程、風險控制等需予以規(guī)范的方面應向派駐機構負責人和委派機構進行書面報告,并提出合理化建議。備用業(yè)務經理在頂崗代職期間還應對該派駐機構業(yè)務經理的職責履行情況進行檢查、評價,頂崗代職結束后向派駐管理部門匯報。
(三)負責組織委派機構派駐業(yè)務經理的業(yè)務培訓、考試,對業(yè)務經理進行考核和評價。
(四)按照省分行每季度制訂的檢查計劃,對所轄網點業(yè)務經理的工作質量進行檢查、指導,并完成檢查底稿,根據檢查底稿中存在的問題對業(yè)務經理進行考核。
(五)負責將總分行各類相關業(yè)務要求的文件及時傳達給每一位派駐業(yè)務經理。
(六)負責對派駐業(yè)務經理的工作日志定期進行檢查,組織業(yè)務經理的例會,匯總每月業(yè)務經理提交的工作報告,對業(yè)務經理報告中提出的問題按業(yè)務條線向相關業(yè)務管理部門匯報;
(七)負責委派機構每季度的業(yè)務經理工作報告,并在規(guī)定時間內上
-11-報省分行。
第二十四條派駐業(yè)務經理與相關崗位的工作關系(一)與委派機構的關系
1、委派機構負責派駐業(yè)務經理的選聘、派駐,并對其培訓、考核、薪酬進行管理。
2、委派機構負責對派駐業(yè)務經理履職情況的檢查監(jiān)督。各委派機構應將派駐業(yè)務經理履職情況檢查納入日常管理,必要時可協(xié)調公司、個金等相關業(yè)務部門開展業(yè)務經理履職情況的聯(lián)合檢查。
3、委派機構組織開展定期例會。委派機構要定期組織業(yè)務經理開展講評,總結工作和布任務,對業(yè)務經理的履職表現(xiàn)作出評價,開展表揚和批評;交流工作經驗,提高業(yè)務經理履職能力;了解基層內控動態(tài),發(fā)現(xiàn)問題苗頭;邀請人力資源部門、個人金融部門等條線職能管理部門共同參與進行答疑解惑,針對普遍或突出問題提出應對措施。定期例會頻率最長不超過1月一次。
4、委派機構負責統(tǒng)籌安排轄內派駐業(yè)務經理頂崗代職工作,負責組織派駐業(yè)務經理的崗位輪換工作及交接過程的監(jiān)督和管理。
5、指導派駐業(yè)務經理完成履職工作報告,匯集整理后,向業(yè)務條線部門反映柜面業(yè)務操作中的問題,向內控管理部門反映內控管理中的不足。
6、委派機構負責對業(yè)務經理與派駐機構的分歧意見進行裁定,支持和保障業(yè)務經理履行職責和行使權利。對阻撓業(yè)務經理履行職責和行使權利、命令指使業(yè)務經理違反規(guī)章制度、損害銀行利益、對業(yè)務經理進行打
-12-擊報復或者變相打擊報復等的行為,委派機構應視情節(jié)并按照規(guī)定追究有關人員責任。
7、開展對業(yè)務經理定期訪談。委派機構應開展業(yè)務經理定期訪談,必要時可進行家訪,了解業(yè)務經理對內控工作的意見與建議,了解業(yè)務經理履職存在的問題和困難,了解業(yè)務經理思想動態(tài),及時發(fā)現(xiàn)異常行為跡象。定期訪談頻率最長不超過6個月一次。
(二)與派駐機構負責人的關系
1、派駐機構負責人作為本機構內控合規(guī)工作第一責任人,對本行的經營管理、各項業(yè)務的合規(guī)、合法負全面責任,對派駐業(yè)務經理的工作負有監(jiān)督、評價的職責,有權要求派駐業(yè)務經理嚴格執(zhí)行制度、履行職責,監(jiān)督派駐業(yè)務經理執(zhí)行“雙十禁”的情況,堅決杜絕業(yè)務經理同柜員相互頂崗、串崗、混崗;了解本機構的業(yè)務操作合規(guī)性情況,對業(yè)務經理反饋的合規(guī)性問題進行組織整改,并對整改結果負責。
2、派駐機構負責人承擔內控職責包含但不限于以下內容:按照內控原則合理安排本機構人員與崗位配;牽頭業(yè)務及內控培訓工作,制定、實施培訓計劃,并督促落實;組織內控合規(guī)教育,開展合規(guī)文化建設,提示員工拒絕違規(guī)指令,監(jiān)督并及時糾正“一手清”等違規(guī)現(xiàn)象;負責督導檢查工作,本機構的自查工作,不定期安排對業(yè)務的抽查,關注所在機構的關鍵風險點,督導內控問題整改,監(jiān)控員工異常行為等。派駐機構負責人內控管理情況應在負責人工作日志中記載,備上級行檢查。
3、派駐機構負責人訪談制度。派駐機構負責人對員工進行訪談,了解業(yè)務經理的履職情況,關注其社會交往是否有重大經濟壓力等情況,關
-13-注其思想動態(tài)。發(fā)現(xiàn)業(yè)務經理有異常行為跡象的要及時向上級行報告;協(xié)調員工與業(yè)務經理在日常工作過程中的關系。
4、派駐機構負責人應對權限內的工作進行審批,但不能越權辦理派駐業(yè)務經理職責范圍內的業(yè)務。
5、經營性分支機構負責人不得妨礙派駐業(yè)務經理的正確履職,對業(yè)務經理在履職中存有異議的,需直接向委派機構反映。如因業(yè)務經理未履職或不能適應本機構業(yè)務發(fā)展的,可以通過管轄行向委派機構提出調換申請。
6、派駐業(yè)務經理日常應服從所在機構負責人的管理,遵守所在機構的規(guī)章制度,按照報告制度規(guī)定及時向派駐機構負責人匯報工作;應服從所在機構負責人的工作安排,但不得從事與派駐業(yè)務經理崗位職責相違背的工作。
7、對于上級行及外審部門的檢查或臨時緊急工作,應由派駐機構主要負責人統(tǒng)一安排、協(xié)調,派駐業(yè)務經理必須全力協(xié)助。
(三)與派駐機構中臺人員(事中監(jiān)督)或經辦人員的關系1、派駐業(yè)務經理嚴禁辦理前臺業(yè)務或前臺頂班替崗,必須堅持派駐業(yè)務經理與事中監(jiān)督崗位嚴格分離的原則。
2、中臺人員(事中監(jiān)督)或經辦人員在營業(yè)期間發(fā)現(xiàn)的業(yè)務問題應及時向派駐業(yè)務經理匯報。
3、中臺人員(事中監(jiān)督)臨時請假,無人接替其工作時,派駐業(yè)務經理可以臨時履行中臺人員(事中監(jiān)督)職責。
4、因派駐業(yè)務經理參加會議、培訓等臨時離崗以及節(jié)假日、中午時
-14-段經營性分支機構發(fā)生的業(yè)務,派駐業(yè)務經理可以在職責權限內向中臺人員(事中監(jiān)督)轉授權,由中臺人員(事中監(jiān)督)臨時履行此期間的職責。但派駐業(yè)務經理在恢復正常工作后,應聽取事中監(jiān)督對此期間業(yè)務情況的匯報,以及通過查看監(jiān)控錄像,對此期間所辦理的重點業(yè)務或特殊業(yè)務處理情況進行檢查。
第二十五條業(yè)務經理請假、休假需提前向委派機構履行請假手續(xù),獲得批準并進行工作交接后方可離崗。若因突發(fā)事件無法到崗,應及時報告委派機構,由委派機構調配人員到崗。若委派機構調配的人員無法及時到崗,應由業(yè)務經理在獲得委派機構批準的情況下,對所在機構負責人進行轉授權。委派機構調配人員最遲于第二個工作日上班前到崗。業(yè)務經理返崗后應對轉授權期間發(fā)生的業(yè)務進行逐筆審核。
第二十六條經營性分支機構業(yè)務經理需建立工作日志(見附件),全面反映當日工作情況:即工作內容、授權審核業(yè)務量、異常情況及查明的原因、差錯及處理情況、重要業(yè)務事項處理、監(jiān)督檢查、落實整改、本人培訓學習以及組織派駐機構業(yè)務人員培訓學習情況等內容隨時在監(jiān)督工作日志中進行記載。
第二十七條派駐業(yè)務經理對業(yè)務監(jiān)督審核過程中發(fā)現(xiàn)的差錯,必須及時要求有關人員進行改正,如所在網點拒不改正或屢查屢犯的,有權提交差錯報告單至委派機構。
第二十八條經營性分支機構業(yè)務經理實行定期報告制度、重大業(yè)務事項即時報告制度。業(yè)務經理對委派機構負責,同時向派駐機構負責人報告工作。
-15-第二十九條經營性分支機構派駐業(yè)務經理實行定期或不定期輪崗制,業(yè)務經理的派駐由委派機構集中管理和安排,輪崗間隔時間最長為一年。如遇特殊原因不能定期輪換的,應強制其休假并安排備用業(yè)務經理頂崗代職。若發(fā)生異地派駐,派駐機構要為業(yè)務經理提供必要的生活工作條件。為盡可能降低業(yè)務經理輪換對業(yè)務造成的影響,原則上設有兩名(含)以上業(yè)務經理的機構的業(yè)務經理不同時輪換。
第三十條委派機構應與人力資源部門配合對派駐業(yè)務經理執(zhí)行強制休假制度。委派機構派駐備用業(yè)務經理頂崗代職,并在派駐機構業(yè)務經理離崗期間對其工作的履職,制度執(zhí)行等情況進行檢查。
第三十一條工作交接制度
委派機構派駐業(yè)務經理管理部門應建立《派駐業(yè)務經理交接登記簿》,對派駐業(yè)務經理派駐期滿輪崗以及其請休假(一周以上)、強制休假時,與新派駐業(yè)務經理或備用業(yè)務經理辦理交接手續(xù)。交接時應簡要明確、責任清晰,并做好《派駐業(yè)務經理交接登記簿》的登記:
1、對柜員尾箱(包括自動柜員機)中的現(xiàn)金及重要空白憑證、有價單證、代保管實物等進行查庫,賬實核對相符后雙方簽章以明確責任;
2、對柜員設、業(yè)務用章使用保管等情況進行檢查,派駐業(yè)務經理應對崗位設、人員分工、工作流程等方面做簡要說明,并對特殊業(yè)務或未了事宜寫出書面說明;
3、派駐機構負責人應對本機構經營和業(yè)務發(fā)展情況向新派駐業(yè)務經理或備用業(yè)務經理進行說明。
第三十二條派駐業(yè)務經理派駐期滿輪崗以及備用業(yè)務經理頂崗代
-16-職(一周以上)的交接由委派機構派人會同派駐機構主要負責人共同監(jiān)交。
第六章報告制度
第三十三條業(yè)務經理派駐工作實行報告制度。對日常工作中存在的問題,業(yè)務經理應隨時與相關業(yè)務管理部門進行匯報與溝通,以確保派駐機構業(yè)務合規(guī)、及時開展;對本人履職情況及派駐機構業(yè)務開展情況等按照第三十四、三十五條規(guī)定的報告路線及方式,實行定期報告制度。
第三十四條報告路線,業(yè)務經理實行向委派機構與派駐機構負責人雙向工作匯報路線:
1、每月向委派機構匯報工作情況;
2、同時向派駐機構負責人通報制度執(zhí)行情況和存在的問題,并提出改進建議。
第三十五條報告方式:
1、由業(yè)務經理根據工作日志按月寫出工作報告,于次月初3個工作日內提交委派機構與派駐機構負責人。報告應言簡意賅,重點突出。報告應包括以下內容:本月主要工作事項與業(yè)務量、重要事項說明、學習培訓、檢查、整改情況、以及對本人的工作做出自我評價,指出被派駐機構在制度執(zhí)行、業(yè)務流程處理、業(yè)務管理等方面存在的問題(按業(yè)務條線列示),提出合理化建議,并制定下月工作計劃等。
2、委派機構管理部門應按月搜集業(yè)務經理工作報告,及時了解掌握業(yè)務經理履職情況,并就存在問題按照業(yè)務條線進行整理匯總,報本機構各業(yè)務條線管理部門。各業(yè)務管理部門根據問題有針對性地開展解釋、檢
-17-查、培訓工作,本級無法解決的問題應繼續(xù)向上匯報。
3、委派機構應于每季次月的10個工作日內,將管轄行業(yè)務經理派駐工作開展情況以及對業(yè)務經理人員考核期內的工作情況向省分行內控合規(guī)部書面報告,并附所轄業(yè)務經理檔案表(見附件)。報告內容至少應包括以下方面:
(1)委派機構派駐業(yè)務經理管理運行工作開展情況,包括業(yè)務經理派駐、業(yè)務經理輪崗、強制休假以及備用業(yè)務經理頂崗、轉授權網點負責人臨時行使業(yè)務經理職責等情況;
(2)派駐業(yè)務經理業(yè)務授權與管理情況;(3)對派駐業(yè)務經理派駐工作的意見及建議;
(4)派駐業(yè)務經理在制度執(zhí)行、操作管理中存在的問題(按業(yè)務條線列示)。
4、省分行內控合規(guī)部“業(yè)務經理管理團隊”按季匯總各委派機構報告,向部門總經理及主管行長報告全轄業(yè)務經理派駐管理、業(yè)務經理履職情況及存在問題,同時抄報相關管理部門。
第三十六條委派機構如發(fā)現(xiàn)被派駐機構存在嚴重違規(guī)行為應及時向省分行內控合規(guī)部進行匯報,并同時報省分行相關業(yè)務條線管理部門。
第八章薪酬等級與考核
第三十七條經營性分支機構業(yè)務經理的薪酬等級由委派機構統(tǒng)一確定。委派機構應根據業(yè)務經理工作的復雜程度、業(yè)務量大小、勞動強度大小,合理設業(yè)務經理薪酬等級,吸引優(yōu)秀員工加入業(yè)務經理隊伍。其
-18-中:太原地區(qū)的由省分行確定,二級分行的由二級分行確定。
第三十八條業(yè)務經理的薪酬不與被派駐機構的經營業(yè)績掛鉤,委派機構不得將考核結果交給派駐機構負責人進行二次分配,其績效獎金分配比例比照主管部門的分配比例確定。派駐業(yè)務經理在保證正確履職的前提下,應積極為所在機構的業(yè)務發(fā)展做貢獻。
第三十九條業(yè)務經理接受委派機構和派駐機構的雙線考核?己藘热莅ǎ汗ぷ髻|量、職責履行、業(yè)務量、工作態(tài)度、客戶滿意度等?己朔种禐槲蓹C構占80%,派駐行占20%,具體考核辦法見《中國銀行山西省分行經營性分支機構派駐業(yè)務經理考核辦法(201*年版)》。
1、業(yè)務經理應遵守派駐機構關于營業(yè)時間、著裝等方面的要求。派駐機構主要負責人若認為派駐業(yè)務經理未履職或者業(yè)務能力不能適應本機構業(yè)務發(fā)展的,可以向委派機構或本機構的上級管理部門發(fā)出調換申請,經委派機構審查屬實的,可以進行調換。
2、委派機構對考核排名末位、履職情況不佳的業(yè)務經理應予以解聘。第四十條對于忠于職守、堅持原則、能及時發(fā)現(xiàn)重大差錯事故、案件線索的業(yè)務經理應視不同情況給予獎勵并納入績效考核;對于業(yè)務素質低、工作責任心不強、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、不積極督促落實問題整改的業(yè)務經理,要按相關規(guī)定進行處罰并在績效考核中予以體現(xiàn)。
第四十一條派駐機構如發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務經理存在涉嫌違規(guī)行為的,應及時報告委派機構,或直接向上級內控合規(guī)部門反映。
-19-第九章附則
第四十二條本實施細則適用于山西省分行全轄。第四十三條本辦法由省分行內控合規(guī)部制定并解釋。
第四十四條本辦法自201*年1月起執(zhí)行,原《中國銀行山西省分行經營性分支機構業(yè)務經理派駐管理實施細則(試行)(201*年版)》(晉中銀會[201*]59號)同時廢止。
-20-
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